公司里非常重要的财务预测是它的现金流。
初创企业的CEO需要了解自己公司现金流里的每个数字，千万不要想等以后公司做大了，再找个CFO来应对财务预测，忽略现金流重要程度的公司或许根本就活不到那一天! 因此在一些传媒报刊上，大家常常会看到诸如投资千元创业、万元代理开一个我们的小店、投入几千元办工厂等很多项目宣传广告，这类投资小，门槛低的项目是很多第一次创业人士的最重要选择。
可在这类低投入的项目背后，创业人士却忽略了一个重点的问题：要将一个项目运行起来赚钱，所投入的资金远远不像广告所说的那样。
由此，很多创业人士在学习技术或代理后，由于后续资金不够导致项目夭折或中途搁浅。
对于这类问题专家总结出以下几个方面供大伙参考。
租金 正常状况下，企业刚开始运转就要支付企业用地用房的租金。
计算流动资金里用于房租的金额，用月租金额乘以还没有达到收入支出平衡的月数就能得出来。
而且，你还要考虑到租金可能一付就是3个月或6个月，会占用更多的流动资金。
房租及流动资金 依据地段和面积大小而定，若是在繁华商业街房租会相对贵一些，大城市需要月租上千元，小城市几百元。
按月租400-1000元一次交三个月计算为1200-3000元，假如使用流动摊位经营(但要事先考虑城管管制问题)和与其他人拼摊经营，成本就会大大降低;前期进丸子流动资金200元，共计：
1400-3200元。
项目本身的成本 这里所指是付给所选定项目的直接成本。
譬如，你要面授或者函授某一个技术的成本，购买某种机器设施的成本，某一个项目的加盟需要多少钱用。
假如你是直接到项目方考查，还需要算上你的差旅成本。
商品定价 无论你公司做的是商品还是服务，都得有基本的定价。
假设你生产的是MP3播放器，第一步：将零配件加上你期望的价值便得出可能的定价;第二步：和市场上的相同种类商品比较一番，比iPod实惠一些，比山寨机昂贵一些，最后定价不就出来了?假如算出来发现这个价格比你的生产本钱还低，那你的买卖没法做，这里面一定存在着紧急问题。
顾客人数 对于初创公司来讲，什么时间进去第一个顾客，顾客人数有多少，这类都是让人头痛和迷茫的问题。
计算顾客人数，万万不可用市场占有率之类的百分比，由于初创公司都是小公司，小本经营，得精打细算。
仍以一家MP3播放器公司为例：假如用分销办法去销售，就可以向分销商打听，成熟的分销商可以不花吹灰之力对你说，他每月大概可以卖出多少个你的MP3播放器;假如使用直销，那你需要考虑广告的投放。
经营设施、工具等购置成本 主如果指项目在经营过程中所需要的辅助设施和工具。
譬如，学习中国丸子后，还需要添置冰柜、锅、燃气等辅助工具;泡沫塑料颗粒加工，在买回机器后，还需要考虑配电机，解决生产动力电等。
薪资 假如你雇用职员，在起步阶段你就得给他们薪资。
你还要以薪资方法支付自己家庭的生活成本。
计算流动资金时，要计算用于发薪资的钱，通过用每月薪资总额乘以还没有达到收入支出平衡的月数就能计算出来。
